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Unsere Anlagelösungen

Philosophie

Klare Philosophie: Professionelles Anlegen wie Schweizer Finanzinstitute - für alle.

  • Wir investieren für Dich in global gestreute und diversifizierte Aktien, Anleihen, Immobilien und Gold.

  • Wir setzen für Dich ETFs und Indexfonds ein, damit Du bereits kostengünstig mit kleinen Summen investieren kannst.

  • Wir überwachen stets Dein Portfolio und achten darauf, dass Deine Risikobereitschaft nicht überschritten wird, damit Du ruhig schlafen kannst.

Akademisch fundiert

Wir stützen uns auf modernste Finanzmarkttheorie.

Spin Off Universität St.GallenSpin Off Universität St.Gallen

Erprobte Praxiskonzepte

Unser Anlageansatz stammt von Schweizer Pensionskassen und Banken: kostengünstig und breit diversifiziert investieren.

Wir haben bereits viele Jahre in der Vergangenheit für Schweizer Finanzinstitute Anlagen entwickelt und geleitet.

Kaspar&
Anlageportfolio

So stellen wir Dein Anlageportfolio zusammen.

Bei der Eröffnung eines Anlageziele in der App beantwortest Du zuerst einige kurze Fragen. Basierend auf diesen schlagen wir Dir entweder die Strategie «Komfort», «Normal» oder «Sport» vor. Du kannst unsere Empfehlung annehmen, oder natürlich diese auch selbst festlegen. Das Besondere bei Kaspar&: Du kannst beliebig viele Anlageziele eröffnen und für jedes eine eigene Strategie auswählen.

Komfort

Diese Strategie eignet sich für alle Ziele, die entweder sehr nah sind, oder von denen eine hohe konkrete Abhängigkeit besteht. Sie legt einen Fokus auf wenig Schwankungen.

Beispielportfolio

Normal

Mit «Normal» stehen Wachstum und Schwankung im Ausgleich. Sie eignet sich für die meisten Anlageziele im mittelfristigen Bereich, wie z.B. Sparen für die Ausbildung der Kinder.

Beispielportfolio

Sport

Mit dieser Strategie können Wachstumsziele in der längeren Zukunft optimal erreicht werden (z.B. für die Vorsorge). Hier steht Rendite an erster Stelle.

Beispielportfolio

Zudem kannst Du auf Wunsch noch einen individuellen thematischen Fokus setzen und somit Dein Portfolio noch weiter individualisieren.

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Auswahl

Darauf achten wir bei der Auswahl unserer ETFs und Indexfonds.

  • Wir investieren für Dich grundsätzlich nicht direkt in Aktien und Anleihen, sondern nutzen hierfür ETFs und Indexfonds. So kannst Du bereits ab einem Franken in mehrere Tausend globale Titel einfach und professionell investieren.

  • Aus über 2’000 möglichen ETFs und Indexfonds haben wir 16 für Dich ausgewählt. Diese setzen wir in unseren Lösungen für Dich ein.

  • Wir wählen nur Anlagen aus, welche kostengünstig, liquide, weit verbreitet sind, von grossen Investoren eingesetzt werden und keine Kickbacks oder Retrozessionen zahlen. Damit sind wir unabhängig und können in Deinem Interesse handeln.

  • Bei der Auswahl der Anlagen berücksichtigen wir die Vorgaben des Schweizer Vereins für verantwortungsvolle Kapitalanlagen (SVVK). Dieser in 2015 von Schweizer Pensionskassen gegründete Verein achtet auf bestimmte Nachhaltigkeitsanforderungen und wird beispielsweise durch die Pensionskasse Post, der SBB, Migros und des Bundes getragen.

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